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投资科普#30：为什么标普500指数独步天下？

(2023-08-23 10:27:12) 下一个

自1957年成立以来，标普500指数的平均年化收益率达到惊人的11%， 在全世界所有的宽基指数里无人能敌。请注意的是，虽然近30年纳斯达克指数的表现比标普500指数更好，但是因为纳斯达克指数里科技公司的比重过于庞大，我们不能把它和标普500指数相提并论。

标普500指数的成功，是由于它包含了美国最成功的企业。美国股市里大约有6000只公司股票，而标普500指数只选取市值最大的500家公司。而能够成功入选标普500指数的公司，肯定经历了激烈的市场竞争，并拥有经过历史检验的成功商业模型和可靠的管理团队。自然而然地，这些公司的整体股票表现才会如此可靠。

从统计上看，这500家企业的市值的中位数位1600亿美元，平均每年的利润增长率高达11.7%， 而每年的营收增长率也高达11.4%, 它们的净值回报率更是高达23%，说明她们具有高超的盈利能力。

当然，美国的股市表现能够如此优秀，也和美国良好的相关法律、法规、制度建设密不可分。比如，1934年成立的美国证监会 (Securities Exchange Commission， SEC)，在过去的89年积累了丰富的监管股市和上市公司的经验，能够最大限度保护投资者的利益。

大家可以使用这个网站查找标普500指数在两个年度之间的总体和平均收益率。

如果想了解我是如何投资标普500指数的，请看 我的极简投资组合。

下面，我们看看标普500指数里最大的25家企业，让我们对这些商业巨无霸的有一个粗浅的认识。

1. 苹果公司 (Apple, 也是纳斯达克成分股）
市值：2.7万亿美元。每年盈利：950亿美元，每年营收：3870亿美元。
成立时间：1976年；所处行业：消费电子。

2. 微软公司 (Microsoft, 也是纳斯达克成分股)
市值：2.3万亿美元。每年盈利：670亿美元，每年营收：2100亿美元。
成立时间：1975年；所处行业：计算机软件。

3. 谷歌公司 (Google, 也是纳斯达克成分股)
市值：1.4万亿美元。每年盈利：580亿美元，每年营收：2800亿美元。
成立时间：1998年；所处行业：互联网。

4. 亚马逊公司 (Amazon, 也是纳斯达克成分股)
市值：1.1万亿美元。每年盈利：42亿美元，每年营收：5100亿美元。
成立时间：1994年；所处行业：电子商务。

5. 伯克夏尔公司 (Berkshire Hathaway)
这是股神巴菲特的公司。
市值：7200亿美元。每年盈利：180亿美元，每年营收：2300亿美元。
成立时间：1970年；所处行业：金融。

6. 英伟达公司 (Nvidia, 也是纳斯达克成分股)
市值：6800亿美元。每年盈利：43亿美元，每年营收：270亿美元。
成立时间：1993年；所处行业：半导体。

7. 脸书公司 (Meta, 也是纳斯达克成分股)
市值：6100亿美元。每年盈利：214亿美元，每年营收：1100亿美元。
成立时间：2004年；所处行业：社交网络。

8. 特斯拉公司 (Tesla, 也是纳斯达克成分股)
市值：5100亿美元。每年盈利：110亿美元，每年营收：860亿美元。
成立时间：2003年；所处行业：汽车。

9. 美孚石油公司 (ExxonMobil)
市值：4800亿美元。每年盈利：550亿美元，每年营收：3900亿美元。
成立时间：1911年；所处行业：石油。

10. 联合健康保险公司 (UnitedHealthcare)
市值：4500亿美元。每年盈利：210亿美元，每年营收：3300亿美元。
成立时间：1977年；所处行业：医疗健保。

11. 强生公司 (Johnson & Johnson)
市值：4200亿美元。每年盈利：120亿美元，每年营收：960亿美元。
成立时间：1886年；所处行业：医疗保健。

12. 摩根大通公司(JP Morgan)
市值：4050亿美元。每年盈利：400亿美元，每年营收：1300亿美元。
成立时间：1799年；所处行业：金融。

13. Visa 公司 (Visa)
市值：4050亿美元。每年盈利：150亿美元，每年营收：310亿美元。
成立时间：1958年 ；所处行业：信用卡。

14. 沃尔玛公司 (Walmart)
市值：4000亿美元。每年盈利：110亿美元，每年营收：6100亿美元。
成立时间：1962年 ；所处行业：百货零售。

15. 礼来公司 (Eli Lilly)
市值：3800亿美元。每年盈利：60亿美元，每年营收：280亿美元。
成立时间：1876年 ；所处行业：制药。

16. 宝洁公司 (P&G)
市值：3700亿美元。每年盈利：130亿美元，每年营收：810亿美元。
成立时间：1837年 ；所处行业：日用消费品。

17. 万事达公司 (MasterCard)
市值：3600亿美元。每年盈利：94亿美元，每年营收：220亿美元。
成立时间：1966年 ；所处行业：信用卡。

18. 雪佛龙公司 (Chevron)
市值：3200亿美元。每年盈利：340亿美元，每年营收：2300亿美元。
成立时间：1879年 ；所处行业：石油。

19. 家得宝公司 (Home Depot)
市值：3000亿美元。每年盈利：170亿美元，每年营收：1500亿美元。
成立时间：1978年 ；所处行业：建材和家庭装饰。

20. 艾伯维公司 (AbbVie)
市值：2700亿美元。每年盈利：80亿美元，每年营收：580亿美元。
成立时间：2013年 ；所处行业：生物制药。

21. 默沙东公司 (Merck), 在北美地区，它也被称作 ”默克"。
市值：2900亿美元。每年盈利：130亿美元，每年营收：590亿美元。
成立时间：1917年 ；所处行业：制药。

22. 博通公司 (Broadcom, 也是纳斯达克成分股)
市值：2600亿美元。每年盈利：120亿美元，每年营收：340亿美元。
成立时间：1991年 ；所处行业：半导体。

23. 可口可乐公司 (Coca-Cola)
市值：2700亿美元。每年盈利：100亿美元，每年营收：430亿美元。
成立时间：1886年 ；所处行业：饮料。

24. 百事可乐公司 (PepsiCo, 也是纳斯达克成分股)
市值：2600亿美元。每年盈利：65亿美元，每年营收：880亿美元。
成立时间：1898年 ；所处行业：饮料。

25. 辉瑞公司(Pfizer)
市值：2200亿美元。每年盈利：300亿美元，每年营收：1000亿美元。
成立时间：1849年 ；所处行业：制药。

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评论
落英缤纷hong 2024-10-28 01:57:40 回复 悄悄话 谢谢居士的答复，祝好！
硅谷居士 2024-10-27 23:15:54 回复 悄悄话 回复 '落英缤纷hong' 的评论 : “对于美国境外投资美股ETF的人来说货币兑换费率，以及税费是不是两个影响收益要素？”

汇率的变动应该会影响以本币计价的基金的波动。但是，澳元和美元的汇率相对稳定，应该不是什么大问题。

税费要看具体各国的法律和证券公司的收费标准。这个需要你自己做功课，上网查一下就可以了。
落英缤纷hong 2024-10-27 18:56:50 回复 悄悄话 居士你好，对于美国境外投资美股ETF的人来说货币兑换费率，以及税费是不是两个影响收益要素？
硅谷居士 2024-10-27 07:46:46 回复 悄悄话 回复 '落英缤纷hong' 的评论 : "我在澳洲，是买澳洲追踪的ETF，还是直接买美股ETF？"

我不太了解澳洲股市，因此无法发表意见。买美股，是最安全的选项。
落英缤纷hong 2024-10-27 06:04:14 回复 悄悄话 再麻烦咨询一下，我在澳洲，是买澳洲追踪的ETF，还是直接买美股ETF？希望居士给分析一下，先谢谢了。
落英缤纷hong 2024-10-27 05:57:51 回复 悄悄话 非常感谢居士的回复及建议，祝您一切顺利！
硅谷居士 2024-10-19 07:19:45 回复 悄悄话 回复 '落英缤纷hong' 的评论 : "现在买英伟达或台积电还来得及吗？"

我不推荐买个股，也无法预测这些科技公司的未来表现。

我建议你买科技板块指数基金，比如VGT，或者纳斯达克100指数基金，比如QQQM 。
落英缤纷hong 2024-10-19 04:34:19 回复 悄悄话 请问居士，现在买英伟达或台积电还来得及吗？
阿迪2000 2024-09-02 00:51:33 回复 悄悄话 最近大陆一个新闻，常州投资集团有限公司早在2020年6月末就已通过场内买入的方式布局易方达纳斯达克100ETF联接基金，根据易方达基金2020年发布的报告显示，常州投资集团有限公司当时持有份额比例占上市总份额比例为1.85%，之后，常州投资集团有限公司一直增持该基金份额。据报道，这个集团背后其实就是常州市国资委。买了四年，赢利达99个点，接近翻倍。

但是，国内一些网站上，很多网友不羡慕人家的高收益，而是谴责人家不爱国，把钱不投A股投美股。
我爱绣球花 2024-01-26 12:31:06 回复 悄悄话 非常感谢居士 VOO跳出来的是这个Vanguard 500 Index Fund ETF
NYSEARCA: VOO。好的，买你推荐的费用低一些的，准备在Fidelity 买。wiki的链接我今晚就去学习。以后有问题再向你请教。
硅谷居士 2024-01-26 12:22:56 回复 悄悄话 回复 '我爱绣球花' 的评论 : "VOO跳出来只有一个。你能具体指出哪个你所指的是哪个SPY吗如果不是这个。"

我建议你买 VOO，管理费用更低一些： https://www.morningstar.com/etfs/arcx/voo/quote
SPY就是SPDR S&P 500 ETF: https://www.morningstar.com/etfs/arcx/spy/quote

VOO和SPY就是这两个ETF的股票代号，可以像股票那样在市场上交易。建议你读读最基本的ETF文章，比如：https://zh.wikipedia.org/wiki/%E4%BA%A4%E6%98%93%E5%9E%8B%E5%BC%80%E
我爱绣球花 2024-01-26 11:53:21 回复 悄悄话 谢谢居士的热心，跟着你学到好些投资理财知识。。SPDR S&P 500 ETF Trust NYSEARCA: SPY 是我谷歌SPY Index 跳出来的。看来不对。VOO跳出来只有一个。你能具体指出哪个你所指的是哪个SPY吗如果不是这个。不好意思实在不懂。
硅谷居士 2024-01-26 11:26:26 回复 悄悄话 回复 '我爱绣球花' 的评论 : 其实有很多标普500指数ETF，最著名就是SPY和VOO。
我爱绣球花 2024-01-26 10:56:53 回复 悄悄话 请问居士，SPY指的是这个吗—SPDR S&P 500 ETF Trust
NYSEARCA: SPY。最近$480多？
硅谷居士 2024-01-05 18:56:36 回复 悄悄话 回复 'goodhouse99' 的评论 : “谢谢，讲得非常清楚”
谢谢来访！
goodhouse99 2024-01-05 18:48:34 回复 悄悄话 谢谢，讲得非常清楚
硅谷居士 2023-12-30 21:31:50 回复 悄悄话 回复 'Skybourn' 的评论 : 谢谢来访！希望我的文章对你有帮助！
Skybourn 2023-12-30 20:57:50 回复 悄悄话 谢谢您，讲得很清楚，以后多来拜读您的文章
我是Bear 2023-11-02 19:00:32 回复 悄悄话 回复 '硅谷居士' 的评论 : 好的。谢谢居士！
硅谷居士 2023-11-02 17:46:40 回复 悄悄话 回复 '我是Bear' 的评论 : 绝大部分基金公司都发行了自己的标普500指数(S&P 500)基金。SPY是贝莱德公司(Blackrock)发行的，VOO是先锋集团(Vanguard Group)发行的。买任何一个都可以。
我是Bear 2023-11-02 17:29:45 回复 悄悄话 请问居士你建议投S&P500还是SPY？ 谢谢！
硅谷居士 2023-08-23 20:11:48 回复 悄悄话 回复 '喜欢简单2023' 的评论 : 谢谢分享。过去15年，OEF和VOO的年化收益率仅仅相差 0.06%, 几乎可以忽略不计。
硅谷居士 2023-08-23 20:00:58 回复 悄悄话 没有，也没有必要啊，还是分散风险比较好。
喜欢简单2023 2023-08-23 19:35:38 回复 悄悄话 有没有哪个 ETF 仅包含这 25家公司？
Top 100 的 ETF 有 OEF https://etfdb.com/etf/OEF/
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