两条国内新闻，什么信号：

1.存取10万元要登记；

2。要求家庭登记海外家人地址电话

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啥信号？传中国登记国人海外关系
2020-06-12   财经冷眼 自由亚洲

近来海外推特平台上不断有网友表示，国内的家人被要求登记所有海外关系，引发种种揣测。

知名财经评论人士“财经冷眼” 10日发推文说，“刚才父亲告诉我基层组织领导找到他，说是因为疫情，要登记我在海外的电话，地址。我父亲说不知道，最终只给他们微信号！”

“财经冷眼”还说，“这是要为闭关后，文革批斗做准备？”“开了40年的大门要关了，有亲属在中国的要做好心理准备！”

另有不少推友纷纷表示：

“这登记早就在做。我有亲戚就问我要有关信息，像身份，工作单位，居住地等，被我一口回绝，切断联系”

“陕西，河南，山东，目前我知道的”

“社区问我妈要我的护照号和境外手机号，坐标浙江”

“浙江，上周我爸爸就被要求登记，我给了身份证和护照号”

“前几天就有派出所和小区物业上门登记了，坐标深圳。”

“上海也是”

“河北多个城市收到”

自由亚洲电台11日引述来自西藏的知情人士表示，以前在新疆和西藏，以及体制内部官员中实施的海外关系登记，目前已扩大到内地的普通人人群，近期有多位来自大陆的人士发现，他们因有亲友在海外而被当地警方约谈登记。

原籍在山东济南，目前在海外工作的杨女士对该电台说，2个月前她哥哥也专门问过她在海外干什么，但也没有详谈。她担心，这个调查是重演文革打压海外关系人群的前奏。

报道说，此次有多名曾在朋友圈表现出亲中（亲共）态度的人，其国内家人也被约谈登记。但他们都以不方便透露为由，拒绝接受记者采访。

国内登记海外关系一事引发网民种种揣测。网友们纷纷表示：

“真的是为了防疫还是准备以后划渣？”

“黑五类记得不”

“为以后“里通外国”罪名做准备。”

“借防疫之名先把大数据采集了”

“会不会是控制外汇？”

“为撤侨做准备吧”

“可能和最近走资派大规模携款潜逃转移资产有关系。”

自由亚洲的报道指出，近期扩大调查国民的海外关系，其中在美国的亲属关系是调查重点，有证据显示，此次调查可能是为情报和统战部门提供资讯。

报道援引旅美的原中国艺术研究院学者，专栏作家吴祚来说：“它现在就是和美国和西方国家进入一种敌对状态嘛，它就要摸清一些家庭涉美，或者是涉西方，某种这些家庭，有些人进入美国政府部门，或者是在美国参军了，进入高校的，激烈反共的，默默无闻的，它先摸底，或者搞统战啦，搞有人忙，它肯定是有搞头的。”

来自国内的知情人罗先生称，大家担心重回文革时期的严控海外关系人群完全可以理解，因为此举和重建供销社的本质一样，都是文革病毒传染的具体表现。

罗先生说：“他不是还要成立供销社嘛，瞎折腾。文革余毒嘛。那个时候的知青阶层现在正在管理国家，你想一想吧，那一群人里面有几个清醒的？清醒的都给干掉了。”

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7月起“大款”有变！个人存取10万以上或须登记
2020-06-12   来源: 21世纪经济报道

导读：

历时半年，大额现金管理试点落地。

根据央行新近发布的《中国人民银行关于开展大额现金管理试点的通知》，自2020年7月起，河北省开展试点；自10月起，浙江省、深圳市开展试点。

各地对公账户管理金额起点均为50万元，对私账户管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。

如果客户提取、存入起点金额之上的现金，《通知》要求，应在办理业务时进行登记。

部分内容来自央视财经、经济日报

7月起“大款”有变！个人存取10万以上或须登记

近年来，我国移动支付业务迅速发展，但流通中现金仍大量存在，大额现金支取成为流通现金的重要投放渠道。越来越多的大额现金交易集中在特定领域、特定人群、特定时期，现金流通综合效率不高。

为此，中国人民银行近日发布了《关于开展大额现金管理试点的通知》（以下简称《通知》）。通知中表示将展开大额现金管理试点，试点为期2年，先在河北省开展，再推广至浙江省、深圳市。

早在去年11月5日，央行曾在官网公开了《在河北省、浙江省、深圳市试点开展大额现金管理的通知（公开征求意见稿）》，面向社会公开征求意见。

关于试点的推进，央行表示，鉴于各地经济金融情况各异，部分地区先行先试是当前形势下推进大额现金管理的有效路径，有利于在控制风险的前提下验证最佳的操作方案，逐步推广合理用现理念，为建立大额现金管理长效机制奠定基础。

今年3省市开展试点

存取10万以上须登记

以下为21君为你梳理的《通知》要点：

试点7月起落地

《通知》明确，试点为期2年，先在河北省开展，再推广至浙江省、深圳市。

其中，落地实施阶段为2021年6月。

河北省自2020年7月起开始试点。浙江省、深圳市自2020年10月起开始试点。

2021年7月至2022年初评估总结阶段，试点行需要上报评估本地试点情况。

为什么选择这三个省市？去年发布的《大额现金管理征求意见稿》是这样说的：

河北省银行业金融机构大额现金业务管理基础较好，浙江省、深圳市均为全国现金投放重点区域，浙江省一些行业大额用现情况突出，个人账户大额用现情况突出，深港之间人民币现钞跨境流动普遍。

对公账户起点50万

对私账户10万、20万、30万起

在具体的试点中，央行要求管理金额起点须符合人民银行总行对起点金额以上业务笔数、金额在总业务量中比例要求，不影响个人、企业特别是个体工商户正常、合理的用现需要，对监测非常规大额用现行为有针对性，既避免银行业金融机构工作负担过重，又对客户的整体影响较小。

经试点行调研分析，各地对公账户管理金额起点均为50万元，对私账户管理金额起点分别为河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。

对于起点金额的考虑，央行解释称，大额现金管理金额起点是试点重要内容，既要保护合理用现需求，又要加强对可能存在偷逃税、逃避监管和不合理占用社会资源的“关键少数”现金交易的监测。

央行表示，大额现金管理业务情形以有现金实物交接的柜面业务为主，包含通过大额高速存取款设备自助存取款情形，并须针对拆分、现金隐匿过账等规避监管、“伪大现金交易”情形制定防范措施，既监测单笔超过起点金额的交易，也监测多笔累计超过起点金额的交易。

大额取现要预约

根据试点方案，试点地区金融机构要规范大额取现预约业务。银行需要明确客户预约时间、渠道方式、信息要素，并保存预约信息，向试点地区央行报送。

大额存取要登记

客户提取、存入起点金之上的现金，应在办理业务时进行登记。试点地区央行确定本地区客户登记的信息要素，要求银行业金融机构采集、保存、统计上报登记信息。

现金实物可追溯

而且试点地区的央行，要统筹考虑人民银行冠字号码数据集中要求与大额现金监测要求，指导银行业金融机构实现

起点以上存取业务的信息与现金实物的冠字号码相关联、可追溯。

试点方案也明确指出，银行业金融机构应针对企业、单位发放工资、日常性大额存取现，以及政府机关、行政事业单位、军队等因履职需要发生的大额现金存取，制定简化流程。

现金分析报告制度

加强自身大额现金分析水平，对银行业金融机构报送的大额现金业务信息区分行业、用途、金额进行分析，掌握大额现金流向，预判大额现金业务风险。在确保个人信息安全和严格规范信息用途的前提下，与相关部门交流、共享信息。

这个与相关部门交流共享信息，也比较有震撼力，前段时间已经看到有些地区开展税警银三方合作，通过监控纳税人银行账户，交由税务部门进行稽查。

个人现金收入报告

选择试点地区适宜地市，探索从部分国家机关、国有企事业单位领导人员入手，推动该部分个人主体报告一定金额以上现金收入的交易性质、交易金额等信息。

特定行业特定地区管理措施

1、河北省，侧重于房地产行业，尤其是邢台市商品房预售资金。

2、浙江省，侧重于批发零售、房地产销售、建筑、汽车销售行业，重点关注取现环节的真实性和后续的使用情况。

3、深圳市，侧重于对利用个人账户进行经营性收支行为管控，细分个人账户经营性收支来源与用途，以及监测境外人民币现金业务情况。

风险防范

此外，央行还要求建立大额现金业务风险防范制度。

要求银行业金融机构应加深对用现客户的了解，对于易产生大量现金交易行业的客户，加强风险提示与信息沟通，引导其使用非现金支付工具。

对于确有大额用现需求的，保障其合理用现需要。对于客户来自风险较高行业、交易金额特别巨大、交易频率或金额与客户身份及日常交易特征不符等情形，严格对信息真实性规范性进行审核，发现或有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱等犯罪活动的，应提交可疑交易报告，并进行风险标注、后续跟踪、记录备查。

为何要管理大额现金？

7月起“大款”有变！个人存取10万以上或须登记

图片来源 / 图虫创意

现在移动支付、银行卡等各种支付手段十分便捷，为何在此时还要管理大额现金？

此次规范大额现金主要是为了打击犯罪、维护国家经济金融安全。

由于现金具有不记名、不可追踪等特点，大额现金容易为贪污腐败、偷逃税等洗钱犯罪行为和地下经济活动提供便利，可能危及国家经济金融秩序和安全。

2017年，中国人民银行调研发现，有单次取款超过1亿元现金的情况，在如今银行卡支付、银行转账等方式十分便捷的环境下，这种情况不合常理。

央行有关负责人表示，近年来，现金特别是大额现金需求仍呈上升态势。

与此同时，我国大额现金流通监测和管理方面仍属空白，已经与我国市场经济发展和社会治理的需要不相适应。

根据2017年中国人民银行不完全统计与调研论证，个别地区银行业金融机构现金存取业务中单笔超过10万元的业务占比，笔数虽不及1%，金额却接近27%。

因此，当前我国亟需借鉴各国管理经验，从我国实际出发，优化大额现金服务，引导并规范社会公众现金使用行为，保证合理需求、抑制不合理需求、遏制非法需求，以达到降低社会成本、打击大额现金违法犯罪、防范化解经济金融风险的管理目标。

从其他国家的经验来看，一些发达国家普遍把大额现金管理作为社会治理和国际合作的重要内容，采取从严从紧的管控措施。

适应当前形势需要，我国亟需加强大额现金管理，保障合理需求，抑制不合理需求，遏制利用大额现金进行违法犯罪。

尽管澳大利亚早在2016年就已经普及银行卡，取代现金成为主要支付手段，但2018年6月份的统计显示，澳大利亚现金流通张数却增长了7%。

2001年至2014年，包括美国、欧元区、日本等在内的72个国家和地区现金流通量与名义GDP的比例从6.5%增至8.5%。

个人日常用现金会受影响吗？

在管理大额现金后，个人日常现金使用会不会受到影响？

对此，央行有关负责人表示，大额现金管理新规不会明显影响到社会公众日常经济活动。

一是目前我国如现金、票据、转账、网上、移动等支付方式多且应用广，多元化支付方式能够满足绝大多数社会公众日常生产生活的需要。

二是大额现金管理金额起点设置经过调硏论证，高于绝大多数社会公众日常现金使用量。

三是只要客户依规履行登记义务，大额存取现并不受到限制。

更何况，对于有实际正常需求的老百姓，银行业金融机构也会提前做好现金服务保障措施，正常的经济活动并不会受到明显影响。